凤凰网财经讯5月19日，中国银保监会公布的处罚公告显示，厦门监管局连开18份罚单，厦门农村商业银行、厦门国际银行等6家银行合计被罚2502万元。

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浦发银行厦门分行因未比照自营贷款对非标债权资产投资进行“三查”被罚款50万元。

招商银行厦门分行因贷后管理不到位导致贷款资金回流挪用、贷前调查不尽职等2项违规被罚款90万元。

光大银行厦门分行因履行反诈主体责任不到位被罚款35万元。

赣州银行厦门分行因授信审核把关不严，造成信贷损失；内控不足，“三查”缺位，未对受同一控制企业进行集团授信等2项违规被罚款135万元。

厦门农村商业银行因多项违规被合计处罚没金共计795万元，具体违规事项如下：

1.变相接受本行股权质押；

2.未将应纳入关联方管理的企业纳入关联方管理；

3.资本计量不准确；

4.信用卡业务违规接受未持牌第三方机构担保；

5.违规处置不良资产；

6.转贴现交易存在未背书、不见票、“倒打款”问题；

7.越权指定债券交易，造成重大损失；

8.信贷资金挪用于缴交地价款；

9.为未履行合法报批程序的固定资产投资项目提供融资；

10.阻碍现场检查，隐瞒或提供虚假资料；

11.违规提供担保或回购承诺；

12.向关系人发放信用贷款；

13.贷后管理不到位；

14.变相接受本行股权质押；

15.违规将信用卡发卡营销环节外包给发卡业务服务机构；

16.重大关联交易未经审查和审批；

17.资产风险分类不准确；

18.未按要求报告存量异地非持牌机构实际情况，且未在过渡期内完成整改。

厦门国际银行因多项违规被处罚，罚没金额合计1397万元，具体违规事项如下：

1.划型错误，违规收费；财务顾问服务质价不相符；

2.逆程序扣划跨境担保业务反担保资金；

3.循环办理大额存单质押贷款、虚增存贷款；

4.向会计师事务所出具不实回函；

5.与发行人签订补充协议或在发行文件中设置矛盾条款，少计加权风险资产；

6.接受虚假投资底单，少计风险加权资产；

7.为本行发行的信贷资产证券化产品提供刚兑；

8.跨境融资及跨境担保业务内部控制存在较大缺陷；

9.跨境融资利率为0%、内部交易价格不公允；

10.流贷额度测算等贷前调查不尽职，贷后管理流于形式；

11.贷款三查不到位，个人经营贷款被挪用于证券、房地产和民间融资等限制性领域；

12.通过银信合作，违规向房地产项目发放流动资金贷款；

13.贷款三查缺位，未发现申贷材料造假；

14.存贷挂钩；

15.资产分类不准确；

16.通过承诺兜底相关风险、优惠授信等方式承债式盘转不良资产，扩大风险敞口，掩盖资产质量；

17.通过违反会计准则、支付规定等方式延缓、规避跨境担保履约义务；

18.贷款挪用于股权投资；

19.项目贷款用途不规范；

20.向检查组提供隐瞒重要事实的材料。